ETF 殖利率 vs 個股殖利率比較｜0056、00878、0050 完整試算
高股息 ETF（0056、00878）殖利率約 4-6%，0050 約 2-3%，個股高殖利率股可達 6-10%。ETF 分散風險適合新手，個股殖利率較高但需自行評估。使用殖利率計算器輸入股價與配息，立即試算你的實際殖利率。
主要 ETF 殖利率比較表（2026）
| ETF 代號 | 名稱 | 配息頻率 | 殖利率（參考） | 特色 |
|---|---|---|---|---|
| 0056 | 元大高股息 | 季配（每季） | 5-6% | 高股息龍頭 ETF |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 季配（每季） | 4-5% | ESG + 高股息 |
| 00919 | 群益台灣精選高息 | 季配（每季） | 5-7% | 近年高配息 |
| 0050 | 元大台灣 50 | 半年配 | 2-3% | 市值型，重成長 |
以上殖利率為歷史參考值，實際殖利率依買入價格計算，請用殖利率計算器自行試算。
ETF 殖利率 vs 個股殖利率：如何比較？
| 比較項目 | 高股息 ETF | 個股 |
|---|---|---|
| 平均殖利率 | 4-7% | 3-10%（依個股不同） |
| 分散風險 | 持有數十至百檔成分股 | 集中單一公司風險 |
| 選股難度 | 不需自行選股 | 需研究財報與配息歷史 |
| 配息穩定性 | 中等（依指數調整） | 高（優質個股配息穩定） |
| 適合對象 | 新手、懶人投資 | 有研究能力的進階投資人 |
如何用殖利率計算器試算 ETF 股利？
- 前往免費殖利率計算器
- 輸入 ETF 目前股價（例如：0056 股價 40 元）
- 輸入持有股數（例如：10 張 = 10,000 股）
- 輸入每股股利（例如：0056 每季配 0.5 元，年化約 2 元）
- 立即得出總股利、殖利率與投入成本
各 ETF 特性深度分析
0056 元大高股息 — 高殖利率龍頭
0056 是台灣最早也最知名的高股息 ETF，追蹤「台灣高股息指數」，從台灣 50 與中型 100 指數成分股中選取預測殖利率最高的 30 檔。2023 年改為季配息後吸引大量散戶資金湧入，規模突破 3,000 億元，成為台灣最大 ETF 之一。
優點：高殖利率、季配息現金流穩定、成立超過 15 年歷史可追蹤。缺點：成分股每年換股幅度大，長期總報酬不如 0050。
00878 國泰永續高股息 — ESG 加持
00878 追蹤「MSCI 台灣 ESG 永續高股息 Select 指數」，在高股息條件外額外篩選 ESG 評分，成分股包含台積電、聯發科等優質科技股，比 0056 更偏重成長性。季配息制度與 0056 相同，但每季實際配息金額略低。
優點：成分股品質較高、科技股比重較大、ESG 概念。缺點：殖利率略低於 0056，2020 年才成立、歷史較短。
00919 群益台灣精選高息 — 近年高配息黑馬
00919 是 2022 年後崛起的高股息 ETF，以「高股利率」為主要篩選條件，成分股 50 檔，季配息。近年因半導體景氣佳，配息金額大幅超越預期，殖利率一度達 7% 以上，吸引資金大幅流入。新投資人應留意短期高配息是否可持續。
0050 元大台灣 50 — 市值型 ETF 的代表
0050 追蹤台灣市值最大的 50 家公司，以台積電（占比約 30%）為最大成分股。半年配息一次，殖利率約 2-3%，遠低於高股息 ETF，但長期「含息報酬率」（股利＋股價成長）歷史上並不遜色。適合追求長期財富累積、不特別需要現金股利的投資人。
ETF 殖利率試算實例
| 持有標的 | 持有張數 | 買入股價 | 每股年配息 | 年股利 | 殖利率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 0056（10 張） | 10,000 股 | 40 元 | 2.2 元 | 22,000 元 | 5.5% |
| 00878（20 張） | 20,000 股 | 20 元 | 0.9 元 | 18,000 元 | 4.5% |
| 0050（5 張） | 5,000 股 | 180 元 | 4.5 元 | 22,500 元 | 2.5% |
使用殖利率計算器可自行輸入最新股價與配息金額，得出最精確的殖利率。
新手選 ETF 的三個關鍵問題
- 你的目標是現金流還是資產成長？需要穩定現金收入選高股息 ETF（0056、00878）；追求長期資產最大化選 0050 或混合配置。
- 你能接受多大的波動？高股息 ETF 波動相對較小，0050 跟大盤連動、波動較大但長期趨勢向上。
- 你有多少時間研究？完全不想選股就選 ETF；有時間研究個股，可搭配高殖利率個股提升整體殖利率。
常見問題
0056 和 00878 哪個殖利率比較高？
0056（元大高股息）歷史殖利率約 5-6%，略高於 00878（國泰永續高股息）的 4-5%。但 00878 持股品質更強調 ESG，兩者各有優缺點，建議依個人偏好搭配持有。
存 ETF 的殖利率有辦法超過 5% 嗎？
可以。在股價較低時買入高股息 ETF，殖利率可能超過 5%。例如買入 0056 在股價 35 元時，若每年配息 2 元，殖利率 = 2 ÷ 35 × 100% = 5.7%。因此買入時機很重要。
ETF 配息要繳稅嗎？
是的，ETF 配息屬於股利所得，需計入個人綜合所得稅。可選擇「合併計稅（享 8.5% 可抵減稅額）」或「分離課稅 28%」，依個人稅率選最有利方式。ETF 配息不另扣二代健保（因為 ETF 非直接持股）。
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